如何防范非法集资？这份指南收好了！

 学法用法护小家 • 防非处非靠大家

国务院《防范和处置非法集资条例》

自2021年5月1日起施行

2021年6月为防范非法集资宣传月

本次宣传月活动主题：

“学法用法护小家•防非处非靠大家”

如何警惕非法集资？

快和小编一起来学习下吧！

非法集资的定义

非法集资

根据《防范和处置非法集资条例》，非法集资是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定，以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式，向不特定对象吸收资金的行为。

工作原则

国家禁止任何形式的非法集资，对非法集资坚持防范为主打早打小、综合治理、稳妥处置的原则。

非法集资风险防范指南

远离非法集资陷阱

增强相关法律意识

如何识别非法集资

非法集资的三个要件

1

非法性：“未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定”。

2

利诱性：许诺还本付息或者给予其他投资回报。

3

社会性：向不特定对象吸收资金。

非法集资的表现形式

1

设立互联网企业、投资及投资咨询类企业、各类交易场所或者平台、农民专业合作社、资金互助组织以及其他组织吸收资金。

2

以发行或者转让股权、债权，募集基金，销售保险产品，或者以从事各类资产管理、虚拟货币、融资租赁业务等名义吸收资金。

3

在销售商品、提供服务、投资项目等商业活动中，以承诺给付货币、股权、实物等回报的形式吸收资金。

4

违反法律、行政法规或者国家有关规定，通过大众传播媒介、即时通信工具或者其他方式公开传播吸收资金信息。

5

其他涉嫌非法集资的行为。

非法集资的常用手法

1

承诺高额回报：在集资初期按时足额兑现承诺本息，待集资达到一定规模后，秘密转移资金或携款潜逃。

2

编造虚假项目：通过注册合法的公司或企业，打着响应国家产业政策、开展创业创新等幌子，编造各种虚假项目，有的甚至组织免费旅游、考察等，骗取社会公众信任。

3

虚假宣传造势：在宣传上往往一掷千金，聘请明星代言、名人站台，在各大广播电视、网络等媒体发布广告，在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式，制造虚假声势。

4

利用亲情诱骗：采取类传销的手法，利用亲情、地缘关系，编造自己获得高额回报的谎言，拉拢亲朋、同学或邻居加入。

非法集资的“四部曲”

1

画饼：编织一个“高大上”的项目，描绘一幅预期报酬丰厚的蓝图。

2

造势：利用一切资源把声势做大，其场面之大、规格之高极具欺骗性。

3

吸金：通过返点、分红，给参与人初尝“甜头”想发设发套用你口袋里的钱。

4

非法性：“吸金”一段时间后跑路，使集资参与人遭受惨重经济损失，甚至血本无归。

如何防范非法集资
 

如遇以下情形要警惕

1、以“看广告、赚外快”“消费返利”为幌子的。

2、以境外投资股权、期权、外汇、贵金属等为幌子的。

3、以投资养老产业可获高额回报或“免费”养老、“以房”养老等为幌子的。

4、以私募入股、合伙办企业为幌子，但不办理企业工商注册登记的。

5、以投资虚拟货币、区块链等为幌子的。

6、以“扶贫”“互助”“慈善”“影视文化”等为幌子的。

7、在街头、商场、超市等发放投资理财等内容广告传单的。

8、以组织考察、旅游、讲座等方式招揽老年群众的。

9、“投资、理财”公司、网站及服务器在境外的。

10、要求以现金方式或向个人账户、境外账户缴纳投资款的。

防范非法集资“三要三不要”

1

要理性，不要侥幸：天上不会掉馅饼，掉下来的不是“圈套”就是“陷阱”。

2

要稳健，不要冒险：高收益意味着高风险，还可能是投资骗局，投一次就血本无归。

3

要警惕，不要盲目：“收益丰厚、条件诱人、机会难得、名额有限”都很可能是忽悠。

谨慎投资 严防陷阱

1

不要轻易相信所谓的高息“保险”、高息“理财”，高收益意味着高风险。

2

以发行或者转让股权、债权，募集基金，销售保险产品，或者以从事各类资产管理、虚拟货币、融资租赁业务等名义吸收资金。

3

在销售商品、提供服务、投资项目等商业活动中，以承诺给付货币、股权、实物等回报的形式吸收资金。

4

注意保护个人信息，关注政府部门发布的非法集资风险提示，遇到涉嫌非法集资行为及时举报投诉。

远离非法集资

共同守护美好生活

小伙伴们

要牢记防范方法

远离非法集资陷阱

守住我们的“钱袋子”