谨防“杀猪盘”骗局 增强新市民金融素养

 案例介绍 

 2022年3月某日，来自厦门市海沧区A市民至某银行网点欲办理跨行转账业务，柜员核实无误后为其办理他行同名账户转账业务。随后，A市民表示需要继续转账，并申请提高电子银行转账限额。办理业务期间，A市民一直在接听电话，对方催促其尽快汇款。因收款方为某科技公司，柜员出于警觉再次核实汇款用途。A市民表示其夫妻来厦门务工多年，孩子即将上学其经济压力变大，打算学习投资理财赚些收益补贴家用，就抽空来银行转账缴交学费。柜员见此情况立即向营业部主管报告。

营业部主管协同柜员劝阻A市民，并在征得其同意后，翻看其微信群聊天记录，其中存在“推荐股票”“缴交学费”等敏感字眼，营业部主管已确认此为典型的“杀猪盘”骗局，于是耐心向A市民讲解“杀猪盘”的套路、特征并普及网络诈骗的后果。劝阻期间，A市民微信语音电话不停地响起，营业部主管及柜员提示她不要接听，并再次强调不要向陌生人汇款。但A市民情绪激动，执意要求转账，在劝阻无效后，营业部主管果断拨打H派出所民警电话求助。民警立即出警并核实此为典型的“杀猪盘”电信诈骗，经民警及网点工作人员的共同劝说，A市民放弃汇款的想法，并对网点工作人员认真负责的工作态度表示感谢！

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案例分析

“杀猪盘”类网络诈骗犯罪作为新型网络诈骗犯罪的一种，表现出了更明显的集团化、专业化、信息化的犯罪趋势，犯罪手段与犯罪套路也不断翻新，诈骗对象的群体也不断扩大,瞄准以A市民为代表的新市民群体。

新市民群体为城市的发展作出巨大贡献，但因事业处于起步阶段或工作不够稳定，存在风险识别、风险防范意识偏弱的情况，容易被不法分子钻空子。本案例中不法分子看准A市民经济压力变大、疏于防范，以投资理财为诱饵，通过电话不断洗脑控制A市民，让其多次办理转账业务并要求提高电子银行转账限额，若没有公安局民警及银行工作人员的及时劝阻，将产生严重的后果。

风险提示

“杀猪盘”诈骗手法千变万化，厦门国际银行深入贯彻《通知》指导精神,加强金融知识普及和宣传，适时开展防骗反诈等宣传教育，增强新市民群体金融素养，提升风险防范意识。同时提示广大新市民群体及社会公众：凡是素未谋面的网友推荐网上投资理财、虚拟币等都是骗子；“老师、学员”都是托儿、链接软件都是假的。

1.“杀猪盘”诈骗是当下最常见的骗局，在日常生活中，提高防骗意识，采取“不轻信、不透露、不转账”的三“不”原则。

2.切勿点开陌生链接；不随意添加陌生人的联系方式；不轻信陌生人的言语；不随意透露个人信息，特别是个人手机号码、银行账号、网银密码等。

3.对陌生人打来的电话或接收到的短信，都要谨慎接听和对待，核实对方身份，不要被所谓的“高回报、稳赚不赔”的谎言所诱惑，涉及金钱来往的一定要提高警惕。

4.当接到疑似诈骗电话或短信时，要注意核实对方身份，绝不轻易汇款，应第一时间告知家人、朋友商量解决，或直接到公安机关或银行当面进行询问，避免上当。

5.如果发现被骗，请保存好证据，及时拨打110报警。

新市民主要是指因本人创业就业、子女上学、投靠子女等原因来到城镇常住，未获得当地户籍或获得当地户籍不满三年的各类群体，包括但不限于进城务工人员、新就业大中专毕业生等，目前约有三亿人。

为了畅通国民经济循环，构建新发展格局，实现高质量发展，满足人民对美好生活的向往，促进全体人民共同富裕，中国银保监会、中国人民银行联合发布了《关于加强新市民金融服务工作的通知》

新市民消费者应加强对金融知识的学习了解，提升个人金融素养，以免被骗。