
案例介绍
今年2月,某公司财务人员郑女士表示接到自称“A银行客服”的电话,对方称其公司账户需要年检,要求郑女士添加其微信好友,以便发送年检相关资料。
郑女士听说公司账户需年检,又因其公司确实未完成年检,便不假思索添加了该“银行客服”微信。
在添加好友后,该“银行客服”便将郑女士拉入了一个“公司群”。
进群后,郑女士发现其公司老板“吴总”、“汪总”也在微信群内,老板们正在“公司群”内讨论公司年检相关事宜。
随后,群内假冒老板“吴总”要求郑女士转账283万元至一个指定账户。
转账完成后,郑女士将转账截图私发给公司老板,但老板表示根本没有这回事。
这时郑女士猛然惊醒,意识到自己已上当受骗,于是马上致电A银行,希望帮其追回该笔资金。
该银行柜台人员立刻为郑女士查询其公司流水,发现该笔资金已由A银行账户划转至B银行某账户中。
A银行柜面人员建议客户立即报警,同时致电B银行说明情况,请B银行协助,避免该笔资金被再次划转。
公安局民警接到报警并了解相关情况后,紧急展开了止付工作,及时对郑女士被骗的283余万元进行了全额止付。最终,郑女士成功挽回了全部损失。
案例分析
一是犯罪分子事前了解企业银行账户的开户行和相关年检时间,冒充银行客服,让财务人员放松警惕,并以企业账户需要年检的名义,添加其微信。
二是合伙作案,冒充企业“老板”的名字和微信头像,在群内探讨年检事宜,让财务人员信以为真。
三是获取信任后,假“老板”要求财务人员将资金转账至指定的银行账户,财务人员在“老板”的指示下进行转账,导致资金损失。
案例启示
在此提示广大消费者:
1、不轻信。遇到“企业银行账户年检”的相关信息或电话,应第一时间通过开户行官方渠道、或咨询开户行工作人员进行核实确认,切勿轻信短信、电话中自称的“客服”。
2、慎转账。凡是在微信、QQ等聊天软件涉及转账行为时,务必提高警惕,应通过电话或当面确认等方式核实对方身份,避免资金损失。
3、速报警。如果不幸遭遇诈骗,应第一时间报警,保留聊天记录、交易记录等重要证据,以便协助警方快速拦截资金。