青年学生请警惕数字人民币洗钱犯罪！

 案例介绍

客户A，年龄19岁，某中职学校学生，听信某第三方信用卡推销人员承诺可办理大额信用卡、但需开通数字人民币账户进行转账“刷流水”的说辞，通过手机渠道进行个人数字人民币钱包开立，与未知交易对手进行多笔钱包转账交易。后该客户数币交易命中“数研所”可疑账户清单，对其进行风险排查，本着防范风险的原则，金融机构对其数字人民币钱包账户进行管控处理。

客户B，年龄20岁，某中职学校学生，参与网络赌博，个人开立数字人民币账户进行“平台跑分”，出借自己的数字人民币账户替别人转账。随后该客户交易命中“数研所”可疑账户排查名单，在与客户核实交易的情况时，客户本人主动承认该交易为网络赌博“跑分”，本着防范风险的原则，金融机构对其数字人民币账户进行管控处理，并为客户普及防诈反赌基础知识，告诫客户远离网络赌博。

案例分析

1.以上两位客户均为在校学生、年龄较小、涉世未深，对数字人民币知识了解尚浅，对于一些新型骗局尚缺乏判断经验。

2.个人银行卡机器账户、个人数字人民币账户仅限于个人使用，切莫因为贪图小利，在不知不觉中成为不法分子洗钱的帮凶。

案例启示 

在此提示消费者注意：

数字人民币是数字形式的法定货币，任何利用数字人民币获利、返现、跑分等交易均为欺诈。

“跑分”平台是近年来新兴的“洗钱”渠道，不法分子大家平台后招揽用户，以发布任务并给付一定佣金的形式，对资金进行分批运作，以达到分散收款、逃避公安机关打击的目的。参与者即使在于上游犯罪分子没有事先共谋的情形下，也将会涉嫌犯罪。