非法集资套路多 “防范秘籍”要收好！

 案例介绍

2021年，皮皮大学刚毕业，面对高大上的“天比高投资公司”的高薪招聘，未认真考虑便欣然应聘入职。

入职后，经过简单培训就开始了所谓的“工作”。公司要求她通过广告宣传、打电话、发微信、聚会宣讲等形式，动员亲朋好友、近邻到自己所在的公司投资。

宣称公司有价值数千万元的资产担保，许诺支付月息5%、年息60%的高额收益。

通过打感情牌和高额佣金的承诺，短短8个月内，皮皮共吸收52人投资存款464.5万元。2022年2月，检察院以涉嫌非法吸收公众存款罪将皮皮逮捕。

案例分析

非法集资常见四种套路

1.承诺高额回报。不法分子编造“天上掉馅饼”“一夜成富翁”的神话，许诺投资者高额回报。为了骗取更多的人参与集资，非法集资人在集资初期往往按时足额兑现承诺本息，待集资达到一定规模后，便秘密转移资金或携款潜逃，使集资参与人遭受经济损失。

2.编造虚假项目。不法分子大多通过注册合法的公司或企业，打着响应国家产业政策、开展创业创新等幌子，编造各种虚假项目，有的甚至组织免费旅游、考察等，骗取社会公众信任。

3.以虚假宣传造势。不法分子在宣传上往往一掷千金，聘请明星代言、名人站台，在各大广播电视、网络等媒体发布广告、在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式，制造虚假声势。

4.利用亲情诱骗。有些非法集资参与人，为了完成或增加自己的业绩，有时采取类传销的手法，不惜利用亲情、地缘关系，编造自己获得高额回报的谎言，拉拢亲朋、同学或邻居加入，使参与人员迅速蔓延，集资规模不断扩大。

案例启示

在此提示消费者注意：

1.坚信“天上不会掉馅饼”，提高风险识别能力，自觉抵制各种诱惑。

2.增强理性投资意识。谨记高收益往往伴随着高风险，不规范的经济活动更是蕴藏着巨大风险。

3.正确识别非法集资活动。看主体资格是否合法，以及其从事的集资活动是否获得相关的批准。

4.增强参与非法集资风险自担意识。非法集资是违法行为，参与者投入非法集资的资金及相关利益不受法律保护。

一旦发现企业或个人有非法集资违法活动，应当及时向公安机关报案或举报，由公安机关立案查处。作为集资群众，要注意收集非法集资活动的证据，协助公安机关办案，切忌心存幻想，避免遭受更大的损失。